SCHECK IMMOBILIEN vermittelt Finanzierungsberater

Eine eigene Immobilie in Göppingen, Esslingen am Neckar oder Kirchheim unter Teck zu kaufen, ist eine Entscheidung fürs Leben – und will sehr gut durchdacht sein. Vor allem die Finanzierung der Immobilie ist ein wichtiger Aspekt, der besser mit professioneller Unterstützung geplant werden sollte, denn mitunter kann die falsche Immobilienfinanzierung das künftige Leben der Eigenheimbesitzer massiv beeinträchtigen. Dank unseres guten Netzwerkes als Immobilienmakler für die Region Göppingen und Esslingen vermitteln wir zuverlässige Kontakte zu Finanzierungsberatern und Banken, die Ihnen bei der Aufstellung einer ordentlichen Immobilienfinanzierung behilflich sind.

Immobilienfinanzierung überfordert viele Käufer

Sich mit der Finanzierung der Wunschimmobilie zu befassen, ist ein vielfach unterschätztes Unterfangen. Denn es erfordert mehr als die kurze Eingabe von Eckdaten in einer Suchmaske, um Finanzierungsangebote zu vergleichen. Man muss sich genau mit der persönlichen Finanzsituation befassen, Eigenkapital kalkulieren, Förderungen recherchieren, verschiedene Tilgungspläne berechnen. Es ist mühselig, alles alleine zu machen – neben den Besichtigungsterminen, dem Job und dem Alltag.

Eine individuelle Finanzierung ist entscheidend

Gebäude mit modernen Neubauwohnungen mit Balkon

Was viele Käufer bei der Recherche nach Immobilienkrediten oder beim Vergleich verschiedener Angebote nicht berücksichtigen: Um eine individuell passende Immobilienfinanzierung zu finden, darf man nicht nur den Zinssatz betrachten. Auch die Zinsbindungsfrist, Anfangstilgung und Sondertilgungskonditionen sind ausschlaggebend. Ist die Immobilienfinanzierung zu knapp kalkuliert, könnte Sie das künftig nicht nur in eine finanzielle Schieflage bringen, sondern von vornherein das Vorhaben "Eigenheim" ausbremsen. Viele Banken prüfen die Kreditanfragen sehr gründlich.

 

Profitieren Sie von unseren Kontakten!

Wir machen es Ihnen ganz einfach: Auf Wunsch vermitteln wir Sie an unsere Ansprechpartner aus dem Bereich Immobilienfinanzierung – unabhängige Berater und Banken –, die Sie persönlich und fachkundig beraten. Mit Ihnen können Sie die verschiedenen Finanzierungsoptionen durchrechnen, Fragen klären und Details besprechen. Wir möchten Sie darauf hinweisen, dass wir auf die individuellen Konditionen der Immobilienfinanzierung keinen Einfluss nehmen können. Das bedeutet aber nicht, dass Sonderkonditionen nicht möglich sind. Idealerweise bereiten Sie das Gespräch mit unseren Finanzierungsberatern wie folgt vor:

  • Zusammenfassung Ihrer Finanzsituation (u. a. monatliches Haushaltseinkommen, Ausgaben und finanzielle Verpflichtungen, Rücklagen / Eigenkapital) mit entsprechenden Nachweisen wie Lohnabrechnungen, Steuerbescheide und Kontoauszüge
  • Unterlagen über die Immobilie, sofern bereits eine gefunden wurde (u. a. Grundbuchauszug, Flurkarte, Objektbeschreibung, Kostenplan inklusive Renovierungskosten, Fotos, Kopie des Kaufvertrags)
  • Ein Vorteil, wenn Sie über unsere Partner eine Finanzierungsberatung anfragen: Die notwendigen Unterlagen für die Finanzierung über die Immobilie können wir Ihnen unkompliziert zusammenstellen
  • Frühzeitige Finanzierungsberatung erhöht den Sucherfolg

Unsere Erfahrung als Immobilienmakler hat gezeigt: Je früher sich unsere Kunden mit der Finanzierung der Immobilie befassen, umso erfolgreicher ist die Suche. Denn von Anfang an können wir mit einem realistischen Budget "arbeiten". So können wir gezielt Immobilien auswählen und vorstellen, die in Ihren finanziellen Rahmen passen. Und schließlich vermeiden wir so Enttäuschungen, dass eine Immobilie zu teuer ist oder die Bank eine Finanzierung ablehnt.

Häufige Fragen & Antworten zur Finanzierung von Immobilien

Welche Arten der Immobilienfinanzierung gibt es?

Es gibt verschiedene Finanzierungsarten, darunter die klassische Hypothek, KfW-Förderdarlehen, Bürgschaften und öffentliche Förderprogramme. Die Wahl hängt von Ihren individuellen Bedürfnissen und Ihrer finanziellen Situation ab.

Wie hoch ist die empfohlene Eigenkapitalquote für eine Finanzierung?

Idealerweise sollten Sie mindestens 20 bis 30 Prozent des Kaufpreises als Eigenkapital einbringen. Dadurch erhöhen Sie Ihre Chancen auf bessere Konditionen und senken die monatliche Belastung.

Wie kann ich die laufenden Kosten für eine Immobilie kalkulieren?

Neben der Finanzierung sollten Sie auch laufende Kosten wie Grundsteuer, Gebäudeversicherung, Wartung und Instandhaltung berücksichtigen. Eine detaillierte Kostenaufstellung hilft Ihnen, ein realistisches Budget zu planen.

Was ist ein Annuitätendarlehen?

Ein Annuitätendarlehen ist ein häufig genutztes Finanzierungsinstrument, bei dem Sie über die gesamte Laufzeit einen festen Betrag, die Annuität, zahlen. Diese setzt sich aus Zinsen und Tilgung zusammen und bleibt über die Laufzeit hinweg konstant.

Was ist ein Förderdarlehen und wie kann ich es erhalten?

Förderdarlehen sind spezielle Kredite, die von staatlichen Institutionen angeboten werden, um den Wohnungsbau zu unterstützen. Um diese zu erhalten, müssen Sie bestimmte Voraussetzungen erfüllen, die je nach Programm variieren. Lassen Sie sich hierzu von einem Experten beraten.

Welche Rolle spielt der Zinssatz bei der Immobilienfinanzierung?

Der Zinssatz beeinflusst direkt Ihre monatlichen Raten und die Gesamtkosten des Darlehens. Ein niedriger Zinssatz verringert die Kosten, während ein höherer Zinssatz die Finanzierung verteuert. Weiterhin unterscheidet man zwischen einem festen und einem variablen Zinssatz. Ein fester Zinssatz bleibt während der gesamten Laufzeit Ihres Darlehens konstant, während ein variabler Zinssatz schwanken kann, abhängig von den Marktentwicklungen. Ein fester Zinssatz bietet Planungssicherheit, während variable Zinssätze in Zeiten sinkender Zinsen vorteilhaft sein können. Vergleichen Sie verschiedene Angebote und lassen Sie sich von unseren Finanzierungspartnern beraten, was die beste Lösung für Sie ist.

Kann ich den Kredit während der Laufzeit anpassen?

Ja, oft bieten Banken die Möglichkeit, die Tilgungsrate oder den Zinssatz anzupassen. Dies wird oft als „Flexibilität“ oder „Sondertilgungsmöglichkeiten“ bezeichnet. Es ist wichtig, sich vor Abschluss des Vertrages über diese Optionen zu informieren und diese ggf. zusätzlich festzulegen.

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